不道德行为和犯罪的严重后果之一（这些后果很少被证实）是经济损失，表现为人力和物力资源的浪费（借入或挪用资金）、声誉受损以及宝贵资源的损失。本文将讨论正确筛查的重要性，以及企业如何始终做到正确筛查，同时避免 AML 误报。
本文还将研究这些活动造成的问题规模，这些问题导致合规部门的运营效率低下和工作量过大。关于 AML 误报率的统计结果报告的研究表明，每年生成的警报数量为实际误报的 %，所有攻击的合规性损失为 10 亿美元。
我的研究最终得出结论：任何用于有监管机构对公司处以的法律处罚或罚款要便宜。现在的问题是，哪些企业受其产品在误报样本方面的控制率影响更大。这些数字是真实的。它们表明，小型金融行业的信用核心员工总数占误报的 %，对于大型机构来说，这一比例上升到 %。
在这方面，由于缺乏认可的数据源，风险评分不够高 巴基斯坦手机号码数据 效，而筛查风险是一个需要专门的筛查解决方案才能摆脱错误警报的问题，从而提高生成结果的效率，可以确信，需要一种具有认可数据源、高效风险评分并优先筛查相关和最高风险的专门筛查解决方案。
假阳性与假阴性，哪个更糟糕？然而，“什么是反洗钱假阳性？”仍然是一个高度相关的问题！人们普遍认为，假阳性是削弱公共筛查计划有效性的关键问题，因为它们可能导致不必要的行动和费用。另一方面，假阴性可能更成问题，甚至更危险。
虽然这些假阳性是需要纠正的，因为你不能将警报视为高风险，但假阴性的风险要大得多，因为它们是实际的高数量实体或主体，未被监测系统的筛查能力检测到。这些警报可能象征着不治疗，可能与洗钱和违反法规有关，从而对机构的诚信产生负面影响。
误报是如何损害 AML 筛查流程的？ AML 筛查系统几乎存在于所有设备中：从传输系统到棋盘。因此，这些系统的成功或失败取决于公司如何并行或降低流程。从筛查设备的角度来看，问题不仅在于 AML 的减少，还在于如何摆脱所谓的 AML 误报——筛查系统可以为此做些什么是另一个更大的话题。
使用这些筛查系统和 AML 误报减少的后果是什么？手动筛查的负担 过度高效的筛查和产生误报的最常见缺点之一是，它导致合规团队缺乏能力和精疲力竭，他们需要手动检查每个警报并删除不相关的警报。